Forbes

17. Reálny život Gordon Gekko

Oliver Stone nevymyslel celú tkaninu Gordona Gekka. Darebný z Wall Street bol čiastočne založený na akciovom obchodníkovi Ivanovi Boškovi, ktorý v prednáške na začatie obchodnej školy v skutočnosti odovzdal dnešnú líniu "chamtivosť je dobrá". V prejave v roku 1986 Boesky povedal: "Myslím, že chamtivosť je zdravá. Môžete byť chamtiví a cítiť sa dobre. "

16. Vlk z Wall Street

Rovnako ako vnímanie obchodníkov s akciemi na Wall Street v 80. rokoch minulého storočia, iný film robil to isté pre filmárov, ktorí sa narodili neskôr. Vlk z Wall Street bol založený na živote Jordana Belforta, ktorý podľahol investorom prostredníctvom firmy Stratton Oakmont vo výške 200 miliónov dolárov. Po dvoch rokoch vo väzení, Belfort napísal svoje memoáre a teraz pracuje ako motivačný rečník.

Vysoko kvalitné tapety

15. Bre-X

V októbri 1995 kanadská banská spoločnosť Bre-X oznámila, že objavila masívnu zlatú rezerváciu v Indonézii. Akcie v spoločnosti vyskočili na viac ako 200 dolárov za akciu. O dva roky neskôr geológ Michael de Guzman Bre-X zjavne falšoval svoju samovraždu a zmizol. Michael údajne zabíjal vyskočením z helikoptéry v Busangu v Indonézii. O štyri dni neskôr sa našlo telo, ktoré zvieratá z veľkej časti konzumovali. Telo bolo údajne ukradnuté z márnice v meste, z ktorého vrtuľník odišiel, a telo zistené nebolo nikdy potvrdené ako Guzman spoľahlivým zdrojom. Nezávislý podnik preskúmal rezervu a bol šokovaný, keď zistil, že ich vlastné jadrové vzorky ukazujú "zanedbateľné množstvo zlata." Pravda vyšla: zlato bolo vysadené, niektoré z nich sa oholené z lacných šperkov. Zásoby klesli a spoločnosť Bre-X bola nútená podať návrh na ochranu proti bankrotu.

Peňažné časy

14. RefCo

Spoločnosť refCo, finančná spoločnosť so sídlom v New Yorku, sa v auguste roku 2005 stala verejne obchodovanou spoločnosťou. Do konca prvého dňa na burze mala hodnotu 3, 5 miliardy dolárov. Nie je príliš ošúchaný na dennú prácu. Tento úspech by však bol krátkodobý: neskôr sa zistilo, že pred vstupom na burzu spoločnosť RefCo zakryla dlhy vo výške 430 miliónov dolárov, nehovoriac o ďalších 525 miliónoch dolárov vo falošných dlhopisoch. RefCo bol v októbri zaniknutý.

Chuck Gallagher

13. Recesia v roku 2008

V roku 2008 zaznamenala najväčšia finančná kríza od Veľkej hospodárskej krízy. Najjednoduchšia verzia ide takto: banky ponúkajú vysoké úvery potenciálnym majiteľom domov, ktorí ich pravdepodobne nebudú platiť; cena bývania stúpa; majitelia skutočne nemôžu splácať pôžičky; dlh sa pripisuje a šíri do iných priemyselných odvetví a krajín. Bola to dostatočná vina, aby sa predišlo: investičná banka Lehman Brothers utrpela bankrot a mnohé ďalšie boli zachránené americkou vládou.

Getty Images Reklama

12. Najväčší systém obchodovania s dôvernými informáciami v histórii

Raj Rajaratnam začal svoju kariéru ako úverový dôstojník a analytik pred založením vlastnej investičnej spoločnosti Galleon Group. Rajaratnam použil svoje spojenia v iných firmách na získanie súkromných informácií o akciách, pričom využil rastúce alebo klesajúce zásoby predtým, ako sa tieto informácie stali verejne známymi, čím sa nespravodlivo pridalo 60 miliónov dolárov do svojich hedžových fondov.

Newsweek

11. Dennis Kozlowski

Bývalý generálny riaditeľ spoločnosti Tyco Dennis Kozlowski bol v roku 2005 odsúdený za trestné činy súvisiace s nezákonným využívaním finančných prostriedkov spoločnosti. Zaplatil malý neoprávnený bonus vo výške 81 miliónov dolárov, nakúpil umenie s finančnými prostriedkami spoločnosti 14, 725 milióna dolárov a zaplatil poplatok za investičné bankovníctvo vo výške 20 miliónov dolárov Frankovi Walshovi, bývalému režisérovi spoločnosti Tyco.

Business Insider

10. Adelphia

John Rigas postavil svoju telekomunikačnú spoločnosť Adelphia do jedného z najväčších poskytovateľov káblov v Spojených štátoch. V zákulisí však Rigas a jeho rodina ticho pokrývali dluh spoločnosti vo výške 2, 3 miliardy dolárov a pre seba skákali takmer 100 miliónov dolárov.

Akonáhle boli chytení, Adelphia bola nútená k bankrotu a vykúpil ich súper, Comcast. Rigas to len zhoršilo: bol odsúdený na 15 rokov vo väzení a následné pokuty mu zanechali prakticky bezvýznamné. Dokonca musel predať svoj hokejový tím. Boo-hoo.

Getty Images

9. Samuel D. Waksal

Samuel D. Waksal začal svoju kariéru ako lekár, predtým, ako bol vylúčený z tejto oblasti na predvedenie výsledkov laboratória. Takže, kde by sa mal obrátiť ambiciózny, inteligentný muž s absolútne žiadnymi strachom? Wall Street, samozrejme. Waksal založil biotechnologickú spoločnosť s názvom ImClone, ktorá vyvinula protirakovinovú drogu s názvom Erbitux. Úrok bol taký veľký, že Waksal začal predávať vlastné akcie spoločnosti. Bohužiaľ, nepodarilo sa zmieniť o malom detaile: droga nefungovala a FDA ju chcela odmietnuť, čím sa stalo všetko, ale zbytočné. V dňoch 12. júna 2002 bol Waksal zatknutý pre obchodovanie s dôvernými informáciami.

Wall Street Journal

8. Joseph Nacchio

Joseph Nacchio bol generálnym riaditeľom spoločností Qwest Communications, jednej z desiatok telekomunikačných spoločností, ktoré sa hádali o nadvládu počas technologického boomu koncom 90. rokov. Pod spoločnosťou Nacchio spoločnosť Qwest utišila rýchle zisky, vyhrali zmluvy a vyhrali konkurenciu. Úlovok? Zmluvy boli často vytvorené, čo zvyšovalo zásoby a dalo Qwestu kapitál na to, aby získal slabšiu konkurenciu. Nacchio osobne vyrobil 52 miliónov dolárov na predaj podvodných akcií, peniaze bol nútený splácať predtým, ako mu bol uložený trest odňatia slobody.

Business Insider

7. Sam Izrael

Sam Izrael, vedúci skupiny fondov hedžových fondov Bayou, mal zvyk zdobiť pravdu. Sam Izrael už sľúbil svojim investorom milióny dolárov na výnosy, ale keď pomalý fiškálny rok zabezpečil nepravdepodobné vyplatenie nemožné, začal robiť účtovné správy. Odcudzil 450 miliónov amerických dolárov od svojich investorov a dokonca skončil na najchudobnejšej Amerike po tom, čo predstieral samovraždu.

New York Times Reklama

6. ZZZZ Najhoršie

Barry Minkow založil svoju čistiacu firmu ZZZZ Best na strednej škole (vyslovuje to Zee Best - takisto ho označil aj na strednej škole). S cieľom rozširovať svoju firmu začal falošovať dokumenty. Robil to tak, že mohol vziať svoju malú, nezávislú spoločnosť na čistenie kobercov. Neskôr sa zistilo, že v čase, keď sa schéma zrútila, bolo vytvorených až 90% podnikania spoločnosti ZZZZ Best.

Los Angeles Times

5. WorldCom

WorldCom bola jedným z najväčších svetových komunikačných spoločností. Pomocou Bernieho Ebbersa sa spoločnosť WorldCom zapojila do masívneho sprisahania na zvýšenie ziskov o 11 miliárd dolárov. Keď bol systém objavený, spoločnosť WorldCom sa pokúšala zaplatiť investorom 6 miliárd dolárov a Ebbers odišiel do väzenia už 25 rokov.

Getty Images

4. Enron Bankruptcy

S príjmami vo výške 100 miliárd dolárov a počtom titulov "Najinovatívnejšej spoločnosti" od firmy Fortune sa Enron zdal byť veľkým úspechom. Bohužiaľ, Enron bol príliš inovovaný: prostredníctvom série podvodov a akonáhle účtovníctva sa zdá, že peniaze spoločnosti Enron v skutočnosti neexistujú. Škandál nielen zničil spoločnosť Enron a ich audítorskú firmu Arthur Andersen LLP, ale viedla 14 rokov v čele generálneho riaditeľa spoločnosti Enron Jeffrey Skilling. Zakladateľ a bývalý predseda spoločnosti Enron Kenneth L. Lay bol tiež odsúdený, ale zomrel predtým, ako bol odsúdený na dovolenku v Aspen.

Houston Chronicle

3. Informátor

Finančný riaditeľ spoločnosti Enron, Andrew Fastow, unikol škandálu relatívne nepoškodený. Napriek tomu, že Garlow obvinil 78 podvodov, prania špinavých peňazí a sprisahania, informoval ostatných predstaviteľov Enronu o svojej ľahkej šiestich rokoch.

Business Insider

2. Libor-ated

Sadzba Libor je globálnym štandardom záujmu, ktorý sa uplatňuje na aktíva vo výške 350 biliónov dolárov na celom svete. V roku 2008 však Wall Street Journal na konci finančnej krízy uviedol, že niektoré banky podhodnocujú svoje aktíva aplikované v Libor, aby profitovali z nižších úrokových sadzieb. Tieto tvrdenia boli neskôr potvrdené nezávislou štúdiou.

Argentarium

1. Nie je to dobrá vec

Zdá sa, že všetko toto finančné kolo a obchodovanie môže niekoho trochu záludný. Dokonca aj slnečné umenie a remeslá kráľovná Martha Stewart robil titulky v roku 2001, keď predala svoje akcie v malej farmaceutickej spoločnosti s názvom ImClone len niekoľko hodín pred akcie klesla o 16%. Jej obchodník s cennými papiermi ju odložil, kým sa nezverejnila správa o kolapse. Stewart slúžil päť mesiacov vo väzení a zaplatil pokutu vo výške 30 000 dolárov za svoje obchodovanie s dôvernými informáciami.

Denná bestie 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16

"/>

24 Slizký fakty o škandáloch na Wall Street

24 Slizký fakty o škandáloch na Wall Street

"Chamtivosť je dobrá, " povedal Gordon Gekko, darebák z filmu Wall Street v roku 1987. Bohužiaľ, niektorí skutoční obchodníci na Wall Street vážne vzali Gekkoovu radu a pri tom zničili nespočetné množstvo životov. Tu je 24 z najtenších škandálov na Wall Street.


22. Bernie Madoff

Meno Bernieho Madoffa sa stalo synonymom pre tieňové konanie po recesii v roku 2008. Takmer 30 rokov Madoff prevádzkoval program Ponzi, ktorý ponúkol akciové obchody vybranej skupine a vysvetľoval, že jeho metódy "boli príliš komplikované, aby pochopili outsiderov". Keď však banka klesla ku koncu roka 2008, zjavila sa Madoffova schéma. Investori stratili 50 miliárd dolárov a niektorí klienti dokonca spáchali samovraždu.

Getty Images

21. Wigginský zákon

Rovnako ako Madoff sa stal tvárou recesie v roku 2008, Albert H. Wiggin, vrcholový bankár v Chase National, sa stal tvárou Veľkej hospodárskej krízy. Aj keď pomáhal rozšíriť Chase na začiatku 20. storočia, skracoval zásoby banky. Keď sa trh zrútil v roku 1929, Wiggin profitoval o 4 milióny dolárov - také hrozné porušenie dôvery, že americká vláda vymenovala zákon, ktorý zakazuje obchodovanie s dôvernými informáciami "Wiggin Act".

Deň žien

20. Bielý rytier z Wall Street

Zúfalý a nakoniec zbytočný pokus Richarda Whitneyho zabrániť zlyhaniam na trhu v roku 1929 získal chválu od iných finančníkov a viedol k tomu, že bol vymenovaný za prezidenta Newyorskej burzy cenných papierov. Nanešťastie to bolo správanie ako Whitney, ktoré spôsobilo haváriu v prvom rade: obsedantný obchodník, ktorý rád hral na svoje investície, Whitney naďalej strácať peniaze, požičiavať si od bohatých priateľov a nakoniec sprevádzať svojich klientov. Keď bol zatknutý v roku 1938, 6000 ľudí sa obrátilo na to, aby ho pozrel, aby bol odvezený v putách.

Duchovný pútnik

19. Veľryba škandálu

V roku 2012 kancelária JP Morgan Chase v Londýne oznámila stratu vo výške 6, 2 miliardy dolárov. Čo sa stalo známym ako "škandál v londýnskej veľrybe", boli straty odkryté späť obchodníkovi Bruno Iksilovi, ktorý zabezpečoval stávky na niekoľko swapov na úverové zlyhanie a dúfal, že pre spoločnosť získa zisk. Táto situácia sa očividne prejavila a viedla k vyšetrovaniu americkou vládou a dohodou zo strany banky, že investorom vráti 920 miliónov dolárov.

Huffington Post Reklama

18. Kráľ nevyžiadanej pošty

Michael Milken sa špecializoval na nevyžiadané dlhopisy, investície s vysokým rizikom, ktoré by však mohli priniesť veľmi vysoké odmeny. V skutočnosti, okolo Wall Street, všetci vedeli, že Milken je "kráľ Junk Bond". Ale ako sa Milken vykompenzoval s jeho dlžníkmi? Prostredníctvom kombinácie ľahostajnosti k nariadeniam SEC a obchodovaniu s dôvernými informáciami samozrejme. Milken by bol neskôr obvinený a slúžil čas na všetko od vydierania až po daňové úniky. Milken vytiahol z toho v poriadku, hoci: do roku 2010 bol 488. najbohatším človekom na svete.

Forbes

17. Reálny život Gordon Gekko

Oliver Stone nevymyslel celú tkaninu Gordona Gekka. Darebný z Wall Street bol čiastočne založený na akciovom obchodníkovi Ivanovi Boškovi, ktorý v prednáške na začatie obchodnej školy v skutočnosti odovzdal dnešnú líniu "chamtivosť je dobrá". V prejave v roku 1986 Boesky povedal: "Myslím, že chamtivosť je zdravá. Môžete byť chamtiví a cítiť sa dobre. "

16. Vlk z Wall Street

Rovnako ako vnímanie obchodníkov s akciemi na Wall Street v 80. rokoch minulého storočia, iný film robil to isté pre filmárov, ktorí sa narodili neskôr. Vlk z Wall Street bol založený na živote Jordana Belforta, ktorý podľahol investorom prostredníctvom firmy Stratton Oakmont vo výške 200 miliónov dolárov. Po dvoch rokoch vo väzení, Belfort napísal svoje memoáre a teraz pracuje ako motivačný rečník.

Vysoko kvalitné tapety

15. Bre-X

V októbri 1995 kanadská banská spoločnosť Bre-X oznámila, že objavila masívnu zlatú rezerváciu v Indonézii. Akcie v spoločnosti vyskočili na viac ako 200 dolárov za akciu. O dva roky neskôr geológ Michael de Guzman Bre-X zjavne falšoval svoju samovraždu a zmizol. Michael údajne zabíjal vyskočením z helikoptéry v Busangu v Indonézii. O štyri dni neskôr sa našlo telo, ktoré zvieratá z veľkej časti konzumovali. Telo bolo údajne ukradnuté z márnice v meste, z ktorého vrtuľník odišiel, a telo zistené nebolo nikdy potvrdené ako Guzman spoľahlivým zdrojom. Nezávislý podnik preskúmal rezervu a bol šokovaný, keď zistil, že ich vlastné jadrové vzorky ukazujú "zanedbateľné množstvo zlata." Pravda vyšla: zlato bolo vysadené, niektoré z nich sa oholené z lacných šperkov. Zásoby klesli a spoločnosť Bre-X bola nútená podať návrh na ochranu proti bankrotu.

Peňažné časy

14. RefCo

Spoločnosť refCo, finančná spoločnosť so sídlom v New Yorku, sa v auguste roku 2005 stala verejne obchodovanou spoločnosťou. Do konca prvého dňa na burze mala hodnotu 3, 5 miliardy dolárov. Nie je príliš ošúchaný na dennú prácu. Tento úspech by však bol krátkodobý: neskôr sa zistilo, že pred vstupom na burzu spoločnosť RefCo zakryla dlhy vo výške 430 miliónov dolárov, nehovoriac o ďalších 525 miliónoch dolárov vo falošných dlhopisoch. RefCo bol v októbri zaniknutý.

Chuck Gallagher

13. Recesia v roku 2008

V roku 2008 zaznamenala najväčšia finančná kríza od Veľkej hospodárskej krízy. Najjednoduchšia verzia ide takto: banky ponúkajú vysoké úvery potenciálnym majiteľom domov, ktorí ich pravdepodobne nebudú platiť; cena bývania stúpa; majitelia skutočne nemôžu splácať pôžičky; dlh sa pripisuje a šíri do iných priemyselných odvetví a krajín. Bola to dostatočná vina, aby sa predišlo: investičná banka Lehman Brothers utrpela bankrot a mnohé ďalšie boli zachránené americkou vládou.

Getty Images Reklama

12. Najväčší systém obchodovania s dôvernými informáciami v histórii

Raj Rajaratnam začal svoju kariéru ako úverový dôstojník a analytik pred založením vlastnej investičnej spoločnosti Galleon Group. Rajaratnam použil svoje spojenia v iných firmách na získanie súkromných informácií o akciách, pričom využil rastúce alebo klesajúce zásoby predtým, ako sa tieto informácie stali verejne známymi, čím sa nespravodlivo pridalo 60 miliónov dolárov do svojich hedžových fondov.

Newsweek

11. Dennis Kozlowski

Bývalý generálny riaditeľ spoločnosti Tyco Dennis Kozlowski bol v roku 2005 odsúdený za trestné činy súvisiace s nezákonným využívaním finančných prostriedkov spoločnosti. Zaplatil malý neoprávnený bonus vo výške 81 miliónov dolárov, nakúpil umenie s finančnými prostriedkami spoločnosti 14, 725 milióna dolárov a zaplatil poplatok za investičné bankovníctvo vo výške 20 miliónov dolárov Frankovi Walshovi, bývalému režisérovi spoločnosti Tyco.

Business Insider

10. Adelphia

John Rigas postavil svoju telekomunikačnú spoločnosť Adelphia do jedného z najväčších poskytovateľov káblov v Spojených štátoch. V zákulisí však Rigas a jeho rodina ticho pokrývali dluh spoločnosti vo výške 2, 3 miliardy dolárov a pre seba skákali takmer 100 miliónov dolárov.

Akonáhle boli chytení, Adelphia bola nútená k bankrotu a vykúpil ich súper, Comcast. Rigas to len zhoršilo: bol odsúdený na 15 rokov vo väzení a následné pokuty mu zanechali prakticky bezvýznamné. Dokonca musel predať svoj hokejový tím. Boo-hoo.

Getty Images

9. Samuel D. Waksal

Samuel D. Waksal začal svoju kariéru ako lekár, predtým, ako bol vylúčený z tejto oblasti na predvedenie výsledkov laboratória. Takže, kde by sa mal obrátiť ambiciózny, inteligentný muž s absolútne žiadnymi strachom? Wall Street, samozrejme. Waksal založil biotechnologickú spoločnosť s názvom ImClone, ktorá vyvinula protirakovinovú drogu s názvom Erbitux. Úrok bol taký veľký, že Waksal začal predávať vlastné akcie spoločnosti. Bohužiaľ, nepodarilo sa zmieniť o malom detaile: droga nefungovala a FDA ju chcela odmietnuť, čím sa stalo všetko, ale zbytočné. V dňoch 12. júna 2002 bol Waksal zatknutý pre obchodovanie s dôvernými informáciami.

Wall Street Journal

8. Joseph Nacchio

Joseph Nacchio bol generálnym riaditeľom spoločností Qwest Communications, jednej z desiatok telekomunikačných spoločností, ktoré sa hádali o nadvládu počas technologického boomu koncom 90. rokov. Pod spoločnosťou Nacchio spoločnosť Qwest utišila rýchle zisky, vyhrali zmluvy a vyhrali konkurenciu. Úlovok? Zmluvy boli často vytvorené, čo zvyšovalo zásoby a dalo Qwestu kapitál na to, aby získal slabšiu konkurenciu. Nacchio osobne vyrobil 52 miliónov dolárov na predaj podvodných akcií, peniaze bol nútený splácať predtým, ako mu bol uložený trest odňatia slobody.

Business Insider

7. Sam Izrael

Sam Izrael, vedúci skupiny fondov hedžových fondov Bayou, mal zvyk zdobiť pravdu. Sam Izrael už sľúbil svojim investorom milióny dolárov na výnosy, ale keď pomalý fiškálny rok zabezpečil nepravdepodobné vyplatenie nemožné, začal robiť účtovné správy. Odcudzil 450 miliónov amerických dolárov od svojich investorov a dokonca skončil na najchudobnejšej Amerike po tom, čo predstieral samovraždu.

New York Times Reklama

6. ZZZZ Najhoršie

Barry Minkow založil svoju čistiacu firmu ZZZZ Best na strednej škole (vyslovuje to Zee Best - takisto ho označil aj na strednej škole). S cieľom rozširovať svoju firmu začal falošovať dokumenty. Robil to tak, že mohol vziať svoju malú, nezávislú spoločnosť na čistenie kobercov. Neskôr sa zistilo, že v čase, keď sa schéma zrútila, bolo vytvorených až 90% podnikania spoločnosti ZZZZ Best.

Los Angeles Times

5. WorldCom

WorldCom bola jedným z najväčších svetových komunikačných spoločností. Pomocou Bernieho Ebbersa sa spoločnosť WorldCom zapojila do masívneho sprisahania na zvýšenie ziskov o 11 miliárd dolárov. Keď bol systém objavený, spoločnosť WorldCom sa pokúšala zaplatiť investorom 6 miliárd dolárov a Ebbers odišiel do väzenia už 25 rokov.

Getty Images

4. Enron Bankruptcy

S príjmami vo výške 100 miliárd dolárov a počtom titulov "Najinovatívnejšej spoločnosti" od firmy Fortune sa Enron zdal byť veľkým úspechom. Bohužiaľ, Enron bol príliš inovovaný: prostredníctvom série podvodov a akonáhle účtovníctva sa zdá, že peniaze spoločnosti Enron v skutočnosti neexistujú. Škandál nielen zničil spoločnosť Enron a ich audítorskú firmu Arthur Andersen LLP, ale viedla 14 rokov v čele generálneho riaditeľa spoločnosti Enron Jeffrey Skilling. Zakladateľ a bývalý predseda spoločnosti Enron Kenneth L. Lay bol tiež odsúdený, ale zomrel predtým, ako bol odsúdený na dovolenku v Aspen.

Houston Chronicle

3. Informátor

Finančný riaditeľ spoločnosti Enron, Andrew Fastow, unikol škandálu relatívne nepoškodený. Napriek tomu, že Garlow obvinil 78 podvodov, prania špinavých peňazí a sprisahania, informoval ostatných predstaviteľov Enronu o svojej ľahkej šiestich rokoch.

Business Insider

2. Libor-ated

Sadzba Libor je globálnym štandardom záujmu, ktorý sa uplatňuje na aktíva vo výške 350 biliónov dolárov na celom svete. V roku 2008 však Wall Street Journal na konci finančnej krízy uviedol, že niektoré banky podhodnocujú svoje aktíva aplikované v Libor, aby profitovali z nižších úrokových sadzieb. Tieto tvrdenia boli neskôr potvrdené nezávislou štúdiou.

Argentarium

1. Nie je to dobrá vec

Zdá sa, že všetko toto finančné kolo a obchodovanie môže niekoho trochu záludný. Dokonca aj slnečné umenie a remeslá kráľovná Martha Stewart robil titulky v roku 2001, keď predala svoje akcie v malej farmaceutickej spoločnosti s názvom ImClone len niekoľko hodín pred akcie klesla o 16%. Jej obchodník s cennými papiermi ju odložil, kým sa nezverejnila správa o kolapse. Stewart slúžil päť mesiacov vo väzení a zaplatil pokutu vo výške 30 000 dolárov za svoje obchodovanie s dôvernými informáciami.

Denná bestie 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16

Podeľte Sa S Priateľmi

Úžasné Fakty

add